Понимание риска и волатильности криптовалюты
Криптовалюта сильно колеблется — и вверх, и вниз. Вот реальные риски и практические привычки, чтобы ими управлять.
Не является финансовым советом. Эта статья носит исключительно информационный характер. Криптовалюты волатильны и высокорискованны — проводите собственное исследование.
Криптовалюта — один из самых волатильных классов активов, что существуют. Двузначные движения за день — норма, а на медвежьем рынке просадки в 50–80% от максимумов случались не раз. Понять почему и как этим управлять важнее любого прогноза цены.
Почему она так сильно движется
Рынок всё ещё молод и движим настроениями, он торгуется 24/7 без звонка на закрытие, а кредитное плечо усиливает движения в обе стороны. У более мелких монет может быть низкая ликвидность, поэтому скромная покупка или продажа резко сдвигает цену.
Виды риска
- Рыночный риск — цена может упасть, быстро и глубоко.
- Риск ликвидности — вы можете не суметь продать по цене, которую видите.
- Риск смарт-контракта — ошибки и эксплойты в DeFi-протоколах.
- Кастодиальный риск — крах биржи или платформы вместе с вашими монетами.
- Регуляторный и мошеннический риск — изменения правил и откровенное мошенничество.
Как этим управлять
Привычки, которые помогают больше всего, просты: вкладывайте только те деньги, которые можете позволить себе потерять, задавайте размер позиций так, чтобы ни одна ставка не могла вам навредить, диверсифицируйте, храните значимые суммы самостоятельно, избегайте кредитного плеча, пока по-настоящему в нём не разберётесь, и проводите собственное исследование. Волатильность — это цена входа на этот рынок; цель в том, чтобы управлять ею, а не делать вид, что её нет.
Ничто из этого не является финансовой рекомендацией. Далее прочитайте наши советы по безопасности.